米国の高配当ETF、どれを選ぶ？初心者向けVYM・HDV・SPYDの違いを徹底比較！

 

このように考えている人も多いのではないでしょうか？

当ブログでは、これから投資を始めてみたい方や始めたての方に高配当株や優待株を紹介してきました

口座の開設の方法や購入する銘柄の選び方はこちら

 

たしかに日本株は、わたしたちの生活に身近なものも多く買いやすいでしょう

ここで冒頭の疑問

 

わたしの答えは…

 

絶対にしたほうがいい！です

 

なぜなら…

そもそもETFってなに？

分散投資ができる

1つのETFを買うだけで、複数の銘柄に分散投資を行うことができます

わたしが投資を始めるきっかけとなったリベ大では、お惣菜詰め合わせパックと例えられていました

この表現がしっくりくるのでわたしも使わせていただきます

個別銘柄を1つ1つ自分で選ばなくてもETFを運営するファンドが投資する対象を選定し、投資してくれます

もちろん、投資銘柄の売ったり買ったりのリバランスもおこなってくれます

このリバランスと分散によって手間をかけずに資産運用をすることができます

 

コストが安い

一般的な投資信託と比べても信託報酬が安く低コストで運用することができます

信託報酬とは、ETFや投資信託を運用するための手数料のことです

例えば1つ目に取り上げるVYMの信託報酬は、0.06％で

年間100万円を運用したとしても600円しかかからず激安です！

手間がかからないわりにコストも安いのが大きな魅力です

 

リアルタイムでの売買が可能

投資信託は、1日1回しか売買できませんが、ETFは株と同じようにリアルタイムで投資をすることができます

そのため投資信託は、売買時の値段は購入するまでわかりませんが

ETFは、指値注文も行うことが出来るため、自分の希望の値段で買い付けることが可能です

 

米国株を買う注意点

米国株に投資する場合この2点はおさえておかなければなりません

1つ目は為替についてです

円をドルに変えて投資するので投資したときより円高になってしまうと

株価が上がっていても資産としては下がってしまいます

その逆の円安は、円換算の資産が増えることになります

株価低下と円高のダブルパンチで大きく資産額を減らしてしまうなんてこともありえます

逆もまた然りですが

このように為替の影響は考慮すべきです

2つ目は、二重課税です

米国で10％ひかれたあと日本で20.315％ひかれます

100ドル受け取ったとすると米国でひかれ90ドル

日本でひかれ71.72ドルとなり、約71％になってしまいます

しかし、

このように新NISAを活用することで多く配当金として受けとることができます

VYMについて徹底解説

VYMの基本情報

VYMの特徴

米国の大型高配当株約400銘柄に分散投資することができる

VYM一つを買うだけで約400銘柄に分散投資をすることができます

これは、この記事で取り上げる3つの高配当ETFの中でもダントツで多いです

１つの銘柄やセクターに集中投資をすると企業の倒産や株価が暴落したときに大損する可能性があります

それを分散投資することでいくつかがだめでも他の銘柄でカバーすることができます

しかし、もちろん市場全体が大暴落をした際には、例外なく下がるのでご注意ください

約400銘柄に分散投資をおこなえることは、高い安心感につながり、より長期保有に適していると言えるでしょう

 

安定した株価上昇と増配が期待できる

VYMの年末の株価と年間の配当金の推移は、以下の通りです

年	年末株価	年間配当金
2024年	$127.59	$3.49
2023年	$111.63	$3.78
2022年	$108.21	$3.25
2021年	$112.11	$3.06
2020年	$91.51	$2.90
2019年	$93.43	$2.84
2018年	$77.99	$2.64
2017年	$85.63	$2.40
2016年	$75.77	$2.20
2015年	$66.75	$2.14

このように株価に関しては、多少上下しつつも基本的には右肩上がりです

配当金も毎年少しずつ増配されていることがわかります

仮に10年前の2015年に投資していたとすると

信託報酬が安い

前述しましたが信託報酬は、0.06%ととても安いです

これだけ幅広く分散されてこの手数料は本当にありがたいです

VYMはこんな人におすすめ

VYMの注意点

HDVについて徹底解説

HDVの基本情報

HDVの特徴

財務健全な高配当株に投資することが出来る

HDVは、単に高配当な銘柄を集めるだけではなく、財務の健全性を重視しています

具体的には、

	年末株価	年間配当金
2024年	$112.80	$4.12
2023年	$102.17	$3.89
2022年	$104.24	$3.72
2021年	$100.89	$3.51
2020年	$87.67	$3.57
2019年	$97.79	$3.21
2018年	$84.38	$3.10
2017年	$90.14	$2.95
2016年	$82.25	$2.70
2015年	$73.41	$2.88

仮に10年前の2015年に投資していたとすると

 

信託報酬が安い

HDVの信託報酬は、0.08%となっており、VYMのほうが安いですが十分低コストであると言えます

 

HDVはこんな人におすすめ

HDVの注意点

SPYDについて徹底解説

SPYDの基本情報

株価	＄44.69
配当金（2024年の実績）	＄1.86
配当利回り（2024年のもので計算）	4.1％
信託報酬	0.07％

 

SPYDの特徴

 

年	年末株価	年間配当金
2024年	＄43.41	＄1.86
2023年	＄39.25	＄1.82
2022年	＄39.58	＄1.98
2021年	＄38.92	＄1.55
2020年	＄32.94	＄1.63
2019年	＄39.25	＄1.75
2018年	＄34.07	＄1.62
2017年	＄37.45	＄1.42
2016年	＄34.86	＄1.51
2015年	＄29.2	ー

 

仮に10年前の2015年に投資していたとすると

（2015年設定なので配当金は2016年のもので計算）

利回りが高い

SPYDの最大の魅力は、高い利回りです

VYM、HDVに比べるとSPYDは、4〜5％と高めです

銘柄の均等分散

SPYDは、1つの銘柄あたり約1.25％と構成割合が決まっています

そのため、約80の銘柄にほぼ均等に投資してくれます

これにより、1銘柄に比率が偏らず、個別のリスクが軽減されます

VYMやHDVは時価総額加重平均で大型株の保有割合が高くなっています

 

信託報酬が安い

信託報酬が0.07％となっており、とても安いです

今回とりあげたVYM・HDV・SPYDどれも低コストで保有しやすいETFだといえます

 

景気敏感株が多い

SPYDは、エネルギー、不動産、金融など景気の影響を受けやすい

いわゆる景気敏感株が多いです

例えば、わたしが購入したコロナショックのときには、一時約50％暴落しました

そこで安く買えたのは事実ですが、景気によって長期低迷する可能性もありますので注意が必要です

しかし、同時にそれは安く買えるチャンスでもあるということです

 

SPYDはこんな人におすすめ

SPYDの注意点

まとめ

今回は、米国株高配当ETFで人気のVYM・HDV・SPYDについてまとめました

VYM	安定＋成長をねらう
HDV	ディフェンシブ＋安定配当なら
SPYD	高配当を重視するなら

 

わたし自身は、最初はSPYDに投資し、目先の配当金を増やし、VYM、HDVを少しずつ増やしていきました

投資金額が大きくなるにつれてリスクを取りすぎたくないのでVYMを購入していっています

保有割合は、VYMが一番多く、HDV・SPYDを同じ割合くらいで持つ方針です

 

いずれの商品もコストが安く、組み合わせることで長期保有することができます

 

みなさんも日本株だけでなく米国株ETFで米国株投資にも挑戦してみてくださいね

 

それではまた次回！