新NISAで買うならどっち？高配当株vs投資信託【投資信託編】
新NISAをきっかけに投資をはじめられた方も多いのではないでしょうか？
従来のNISAと新NISAの違いについて表にまとめました
成長投資枠、つみたて投資枠が3倍になり
どちらか一方しかできなかったのが併用可能になったのは、大きなポイントです
わたしは、成長投資枠を使い、高配当株を購入しています
先日X（旧Twitter）で交流のあるブロガーのまさブログさんから以下のような質問がありました
同じような疑問を持たれている方も多いのではないでしょうか？
そこで、
の疑問におこたえし、解決していきます！
投資歴4年 資産3,200万円
2022年まで
夫は、つみたてNISA
わたしは、一般NISAで運用
現在も新NISA枠でこつこつ投資しています
わたしの詳しい自己紹介は、こちら
結論は…
投資信託について
長期投資では、インデックス型に勝てない可能性も高いため今回は、スルーします
投資信託の強み
少額から投資することができる
100円からでも投資することができる商品もあります
実際わたしも貯まった楽天ポイントを使って楽天証券で投資信託を買っています
少ない金額からでも投資することができるのは大きなメリットです
長期的に高いリターンが期待できる
自分で個別銘柄を選ばなくても、投資のプロが運用してくれます
特にインデックスファンドでは、日経平均やS＆P500などの指数に連動するように運用してくれるので
短期的に下がることはあっても長期的に高いリターンが期待できます
また、積極的に売ったり買ったりして投資するアクティブファンドよりも圧倒的に手数料が安いです
分散投資が簡単にできる
インデックスファンドは、1つ買うだけで数百〜数千の企業に分散投資を行うことができます
なのでその中の何社が不祥事を起こしたり、倒産したりすることがあっても影響はかなり小さいです
指数に組み入れの中で勝手にリバランスしてくれますので、よい投資対象ばかりが残っています
ですので、長期的に保有する際も安心して保有することができます
もちろんリーマン・ショックやコロナショックといった全体相場が下がるときには
連動してしっかり下がりますのでご留意ください
売買タイミングを気にしなくていい
インデックスファンドは、市場全体を買うので
1つ1つの企業の業績やニュースを細かくチェックする必要がありません
毎月コツコツ買うだけでOKです
また、SBI証券、楽天証券ともにクレジットカード積立ができます
1度設定してしまうと毎月一定額を投資することができます
ポイントもゲットできるので大変お得です
そのため、知識がなくてもはじめることのできる初心者向けの投資といえるでしょう
資金効率がいい
投資信託では、分配金を受け取る、再投資するのどちらかを選択することできます
分配金を受け取って、自分で再投資をする場合
分配金を受け取るときに税金を引かれてしまいます
再投資することを選んでおけば、税金を引かれることもなく
効率よく複利を効かせて運用することができます
まさブログさんのおっしゃる資金効率の面でも最も有利なのは投資信託です
投資信託の活用方法
以上の投資信託の強みをいかしてわたし自身も投資信託を保有しています
投資の目的は、子どもの教育資金です
2人の娘の教育資金を用意するために投資信託で運用しています
2022年まであったジュニアNISAを活用し
子どもがもらったお祝いや児童手当で投資信託を約150万円ずつ購入しました
現在の運用状況は以下のようになっています
2020年〜2022年にかけて、「少し安くなったかな」くらいのタイミングで購入しました
なので購入タイミングをしっかり見計らったわけではありません
ですが、このように大きなリターンになっています
どちらもあと10年以上も投資期間があるので今後も増えていくことができます
ジュニアNISAは2022年度で制度自体が終わってしまいましたが
親のNISA口座で投資信託を買うことで同じように運用することができますので
ぜひご検討ください
わたしは、子どもの教育資金とiDeCoでの老後資金として投資信託を購入しています
その他にも
まとめ
いかがだったでしょうか？
以上のように投資信託を購入することは、多くのメリットがあります
実際に多くの人にとって最適解になるはずです
新NISAで購入すると、売却したときの利益はすべて非課税になるため
新NISAを活用しない手はありません
では、そのこともふまえてなぜ高配当株をメインとしているのか？
弱点というわけではありませんが
投資信託の再投資では、配当金などのキャッシュをフローをうみません
このことについては、後編の記事で解説していきたいと思います
少しでも興味をもってもらえて投資をはじめてみたいというかたには
こちらの記事がおすすめです
それでは、また次回！
